理財您才

《錢沿周刊》：好的理財規劃需要好的理財師來做，那麼一個好的理財師要達到什麼樣的標准？
薛楨梁：目前國內真正意義上的理財師還不多見。一個好的理財師就好比一個好廚師，可以做出非常好的金融烹調。
具體來說，理財師應該具備三個條件：

1. 必須具備相當的金融知識，包括保險保障、投資、稅法、退休規劃等各個方面；
2. 有能力在溝通過程中發現客戶的財富目標或者說財務夢想，以及他們家庭存在的財務問題；
3. 能夠運用自己掌握的知識來幫助客戶實現財務目標，也就是理論能與實踐相結合。

理財不僅僅是投資

《錢沿周刊》：雖然理財的概念已經深入人心，但是很多人對于理財真正的涵義還是不夠了解。
薛楨梁：的確如此。現在很多人都有一個認識的誤區，以為理財就是投資。事實上，理財的目的是為了使人的一生能夠過得很平穩，讓其有一個平衡的人生，也就是說讓你在人生的各個階段，都能夠有錢花，過充裕的生活。

《錢沿周刊》：具體該如何理解？
薛楨梁：投資是一個錢生錢的過程，由于通貨膨脹等原因，這個事情是必須要做的。但是跟造房子要打地基一樣，理財也需要“打地基”，真正的理財規劃，需要考慮合理避稅、遺產規劃以及實現所有人生目標的財務規劃等內容，但是前提是要把保障部分做好，而不僅僅是做投資。理財師做的工作是幫助你在處理財務問題時能夠在恰當的時候做恰當的事情，最終幫助客戶實現財務自由。