強 積 金 推 出 至 今 7 年 ， 假 設 打 工 仔 每 月 供 款 1000 元 ， 連 同 僱 主 供 款 ， 單 計 投 資 本 金 已 有 16.8 萬 元 ， 再 加 上 投 資 滾 存 金 額 ， 隨 時 多 過 供 款 人 紅 簿 仔 存 款 。 到 65 歲 或 退 休 時 全 數 取 回 金 額 ， 屆 時 滾 存 供 款 分 分 鐘 數 以 百 萬 計 ， 又 豈 能 隨 便 亂 揀 基 金 ？ 要 揀 選 合 適 基 金 ， 可 應 用 強 積 金 評 級 作 標 準 。
理 柏 強 積 金 評 級 報 告 ， 是 以 理 柏 環 球 類 別 （ Lipper Global Classifications ） 為 分 類 標 準 ， 依 基 金 投 資 地 區 及 目 標 區 分 ， 根 據 這 個 分 類 ， 計 算 出 每 一 類 別 基 金 的 評 級 。 理 柏 香 港 研 究 主 管 黃 澤 銘 直 言 ， 推 出 這 個 強 積 金 評 級 ， 是 想 將 基 金 的 成 績 量 化 ， 有 助 供 款 人 更 易 揀 選 適 合 自 己 需 要 的 基 金 。
本 月 起 改 評 級 方 法
評 分 主 要 視 乎 基 金 的 總 回 報 、 穩 定 回 報 及 保 本 能 力 3 個 範 疇 ， 由 1 至 5 級 。 由 今 個 月 開 始 ， 展 示 基 金 評 級 高 低 標 準 的 方 法 ， 將 會 有 所 轉 變 ， 由 以 往 的 1 級 為 最 佳 ， 5 級 為 最 差 ； 轉 化 為 5 級 屬 最 好 表 現 ， 1 級 則 為 最 差 。
等 級 標 準 則 一 如 以 往 ， 評 分 最 高 的 20% 基 金 屬 5 級 ， 次 20% 屬 4 級 ， 再 次 者 則 為 3 及 2 級 ， 而 表 現 最 差 的 20% ， 則 會 被 評 為 1 級 ， 這 些 評 級 會 根 據 上 述 所 提 及 的 範 疇 ， 作 出 個 別 評 分 ， 投 資 者 可 從 不 同 範 疇 評 分 ， 根 據 自 己 的 投 資 目 標 ， 揀 選 適 合 自 己 的 基 金 。
黃 澤 銘 表 示 ， 將 基 金 分 開 不 同 範 疇 評 分 ， 其 實 是 方 便 投 資 者 的 機 制 ， 假 如 投 資 者 一 心 只 想 獲 取 高 回 報 ， 可 以 單 一 依 據 基 金 總 回 報 評 級 高 低 ， 作 出 篩 選 ； 但 若 投 資 者 不 但 想 有 好 回 報 ， 亦 想 兼 顧 風 險 及 穩 定 性 ， 在 揀 選 基 金 時 ， 可 將 基 金 不 同 範 疇 評 分 結 合 一 起 ， 作 全 面 性 考 慮 。
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